當(dāng)前，大量“實(shí)名不實(shí)人”的銀行卡、電話卡被嫌疑人購買后實(shí)施電信詐騙，給公安的追查和打擊帶來巨大困難。因此，斬?cái)嚯娫捒āy行卡的買賣鏈條，就等于給騙子“斷糧”，對(duì)于打壓電詐案件具有重大意義。近日，南岸區(qū)公安分局堅(jiān)持“一手抓預(yù)防、一手抓源頭”，堅(jiān)持打好打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙組合拳，偵破一起團(tuán)伙“幫信”案件。所謂“幫信”，是指依據(jù)《刑法》第二百八十七條之二【幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪】明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

2022年1月10日，南岸區(qū)公安分局雞冠石派出所接到線索：有人以返利為餌，邀約他人提供銀行卡、電子銀行實(shí)施電信詐騙犯罪。接此線索后，民警立即組織精干力量進(jìn)行調(diào)查，在案件偵辦過程中，一位名為馬某的男子進(jìn)入了公安視線，沿著馬某這條線索抽絲剝繭、逐一分析，民警逐步掌握了其實(shí)施犯罪的充分證據(jù)。

頭目的犯罪團(tuán)伙。自去年9月起，馬某便和境外詐騙組織取得了聯(lián)系，為了獲取高額的違法返利，馬某四處邀人入伙，在短短1個(gè)月的時(shí)間里就迅速成立起以馬某為首、共計(jì)9人的“幫信”犯罪團(tuán)伙。該犯罪團(tuán)伙內(nèi)部分工明確，有人負(fù)責(zé)以“跑卡跑分”、“流水返利”等利誘方式尋找“供卡人”，有人負(fù)責(zé)駕駛機(jī)動(dòng)車將 “供卡人”接送到 “交易地點(diǎn)”，有人負(fù)責(zé)在幫信交易現(xiàn)場(chǎng)望風(fēng)看場(chǎng)，還有人負(fù)責(zé)后勤記賬。據(jù)其供述，該團(tuán)伙在每一次實(shí)施“跑分”前都會(huì)提前選擇“跑分”和“流水返利”現(xiàn)場(chǎng)，地點(diǎn)大都定在較為偏僻的位置，同時(shí)還會(huì)通過不停的“轉(zhuǎn)場(chǎng)”來躲避民警的偵查。

1月12日，該團(tuán)伙成員被民警抓獲時(shí)，馬某還曾利用視頻進(jìn)行了遠(yuǎn)程指揮。正當(dāng)其還沉浸在又要有錢進(jìn)賬的念想中時(shí)，民警迅速行動(dòng)，于1月13日將嫌疑人馬某抓獲歸案。

審訊過程中，其中一名銀行卡提供者表示不解：第一次接觸到販賣銀行卡是在一張兼職小廣告上，一開始自己也不相信有天上掉餡餅的好事，可對(duì)方一直強(qiáng)調(diào)：沒事，就是順手幫個(gè)忙，我也做這個(gè)，我不也沒事。你把不用的卡給我，我給你辛苦費(fèi)，這算什么犯罪。當(dāng)看著閑置的銀行卡變成微信錢包里的余額時(shí)，他所有的顧慮都沒了，殊不知自己已成了犯罪分子的幫兇。

截止目前，該團(tuán)伙通過“跑分”實(shí)施“幫信”犯罪已達(dá)10余起，涉案金額達(dá)1000多萬元，非法獲利20余萬元。現(xiàn)該團(tuán)伙所有成員均被南岸公安采取強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。民警提醒：買賣、租借“兩卡”均屬違法行為，切勿將自己名下的手機(jī)卡、個(gè)人銀行卡、對(duì)公賬戶結(jié)算卡以及微信、支付寶等第三方支付平臺(tái)賬戶買賣、租賃給犯罪分子，否則將面臨信用懲戒、限制業(yè)務(wù)、嚴(yán)管賬戶、法律處分等四大懲戒。自身“兩卡”不應(yīng)出售，他人“兩卡”更不應(yīng)購買！（龔軒）