4月19日下午,客戶程某前后兩次到達(dá)浦發(fā)銀行成都分行營(yíng)業(yè)部柜臺(tái),第一次想要提高限額,表示過(guò)幾天會(huì)用于支付車(chē)款。柜員調(diào)取其流水發(fā)現(xiàn)此卡為其工資卡,后來(lái)已離職,離職后交易資金較小,用于日常消費(fèi),賬戶余額只有幾元,故柜員建議客戶如確實(shí)有需要,等資金到賬的話可以撥打柜面電話,進(jìn)行臨時(shí)提額,客戶表示同意后離開(kāi)。十幾分鐘后,該客戶又到另一個(gè)柜臺(tái)表示馬上有一筆大額資金要匯入,金額高達(dá)100萬(wàn),需要馬上開(kāi)通大額的轉(zhuǎn)賬限額,客戶前后說(shuō)法不一,引起柜員的警覺(jué)。柜員立即將情況匯報(bào)給運(yùn)營(yíng)主管,運(yùn)營(yíng)主管聯(lián)系到客戶的開(kāi)戶行浦發(fā)銀行綿陽(yáng)分行,請(qǐng)其協(xié)助處理并且聯(lián)系了當(dāng)?shù)胤丛p中心,經(jīng)過(guò)綿陽(yáng)分行盡職調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶目前卡片無(wú)異常。在工作人員進(jìn)行反詐宣傳后,客戶執(zhí)意要提高限額,并再次改口稱資金是通過(guò)個(gè)人名義借來(lái)的高利貸100萬(wàn)元,每個(gè)月還500元左右的利息,但對(duì)具體的利率并不知曉。
工作人員認(rèn)為該客戶疑點(diǎn)重重,提額原由漏洞百出,前后不一致,并且在離開(kāi)柜臺(tái)后均有與他人通話的行為,結(jié)束通話后就會(huì)再次回到柜面,并給出新的說(shuō)辭。結(jié)合上述情況,浦發(fā)銀行成都分行的工作人員認(rèn)為該客戶實(shí)際是過(guò)渡電詐資金的“馬仔”,遂立即聯(lián)系到當(dāng)?shù)嘏沙鏊丛p民警,警察同志到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后和工作人員對(duì)該客戶進(jìn)行反電詐宣講及教育,客戶表示不再幫助詐騙分子過(guò)渡資金。客戶隨后又返回網(wǎng)點(diǎn),對(duì)浦發(fā)銀行成都分行營(yíng)業(yè)部工作人員的耐心勸導(dǎo)和反電詐宣講表示感謝。
浦發(fā)銀行成都分行負(fù)責(zé)人表示,未來(lái)將繼續(xù)以專(zhuān)業(yè)能力和優(yōu)質(zhì)服務(wù)扎實(shí)筑牢反詐反賭堤壩,持續(xù)深化警銀協(xié)作,切實(shí)守護(hù)好人民群眾的“錢(qián)袋子”。(彭禮旭)