粵港澳大灣區(qū)是我國開放程度最高、經(jīng)濟活力最強的區(qū)域之一，在全國新發(fā)展格局中具有重要戰(zhàn)略地位。2022年，粵港澳大灣區(qū)經(jīng)濟總量超過13萬億元。
隨著“軟”“硬”聯(lián)通的實現(xiàn)，大灣區(qū)建設開啟融合發(fā)展“加速度，跨境金融在其中發(fā)揮了重要作用。作為國內系統(tǒng)重要性銀行，興業(yè)銀行積極融入和服務粵港澳大灣區(qū)戰(zhàn)略，主動化“國之大者”為“行之要務”，整合境內境外兩個市場要素資源，不斷優(yōu)化金融供給，提升跨境金融服務能力，推動粵港澳大灣區(qū)高質量發(fā)展。
自2017年粵港澳大灣區(qū)上升為國家戰(zhàn)略以來，興業(yè)銀行累計為大灣區(qū)重點企業(yè)聯(lián)動引入貸款及貿易融資境外資金超過460億元，落地大灣區(qū)重點企業(yè)境外發(fā)債業(yè)務金額超過200億美元，有力支持了大灣區(qū)企業(yè)角逐全球市場。
內外聯(lián)動 助力大灣區(qū)科技創(chuàng)新發(fā)展
“興業(yè)銀行發(fā)揮境內外聯(lián)動優(yōu)勢，創(chuàng)新跨境金融產(chǎn)品，幫助我們拓寬渠道、降本增效，是企業(yè)國際化發(fā)展的得力金融助手。”廣州一家醫(yī)療器械企業(yè)負責人表示。
該企業(yè)是專注于醫(yī)療設備研發(fā)、生產(chǎn)與銷售的高新技術型企業(yè)，早在成立初期，就通過科創(chuàng)型小微企業(yè)貸款與興業(yè)銀行建立了合作關系，隨著近年來企業(yè)不斷發(fā)展擴大，產(chǎn)品出口市場不斷向東南亞地區(qū)延伸。興業(yè)銀行以境內外分行聯(lián)動的形式為企業(yè)引入“內保直貸”低成本境外資金，幫助企業(yè)擴大生產(chǎn)規(guī)模與銷售網(wǎng)絡，同時配套利率互換與貨幣互換產(chǎn)品，抵消因利率和匯率波動而給企業(yè)帶來的不確定性風險，幫助企業(yè)有效降低融資成本，規(guī)避風險。
粵港澳大灣區(qū)聚集了大量的科技創(chuàng)新要素，科技研發(fā)與轉化能力突出。2019年，黨中央、國務院印發(fā)的《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》更是明確提到，要以建設具有國際影響力的國際科技創(chuàng)新中心作為建設大灣區(qū)的重要戰(zhàn)略定位。
圍繞這一戰(zhàn)略定位，興業(yè)銀行發(fā)揮“商行+投行”戰(zhàn)略優(yōu)勢，依托與股權投資機構的密切合作，投貸聯(lián)動，為超過100個大灣區(qū)科創(chuàng)企業(yè)項目提供了資金支持。截至5月末，科創(chuàng)中小企業(yè)貸款余額達245億元，有力支持大灣區(qū)科創(chuàng)企業(yè)研發(fā)與運營，促進科技成果有效轉化。
為進一步幫助大灣區(qū)內大型科技企業(yè)拓展海外市場、占領創(chuàng)新高地，興業(yè)銀行還強化境內外協(xié)同聯(lián)動機制，為企業(yè)提供涵蓋跨境結算、海外銀團、貿易融資、保函、信用證等全方位跨境金融服務，全力支持企業(yè)“走出去”。
科技賦能 推動大灣區(qū)跨境貿易與投融資便利化
粵港澳大灣區(qū)具有“一國”、“兩制”、三個關稅區(qū)的特點，區(qū)域國際貿易及跨境投融資活動十分活躍。發(fā)揮科技優(yōu)勢，推動貿易便利化成為興業(yè)銀行服務大灣區(qū)發(fā)展的重點之一。
近年來，興業(yè)銀行加快數(shù)字化轉型，持續(xù)提升跨境金融服務水平，推出“興業(yè)管家（單證通）”跨境金融綜合服務平臺，涵蓋國際結算、跨境融資、資金交易、全球資金管理、資本項目便利化等多元服務，服務大灣區(qū)超過5500戶企業(yè)，年線上交易金額超百億美元。
在服務大型跨國集團客戶全球資金管理需求方面，該行推出了“共享直連全球資金管理”“銀企直通全球資金管理”“跨境資金池”三大數(shù)字化跨境資管產(chǎn)品。其中“共享直連全球資金管理”可為“走出去”中資跨國企業(yè)集團提供全球賬戶可視、本外幣集中支付、資金歸集運營等服務；“銀企直通全球資金管理”可為“引進來”外資跨國企業(yè)集團在華分子公司提供區(qū)域對賬報告、集中支付等服務；“跨境資金池”可根據(jù)跨國企業(yè)集團的需求特點匹配不同版本的資金池產(chǎn)品，以實現(xiàn)全球資金的便利化集中運營。
在服務小微貿易企業(yè)跨境融資需求方面，該行以海關“單一窗口”和國家外匯局“跨境金融服務平臺”為場景切入點，依托該行數(shù)字風控模型，創(chuàng)新推出“小微企業(yè)跨境融資”出口線上融資產(chǎn)品，實現(xiàn)小微貿易企業(yè)授信額度自動核定、全流程線上審批、貸款資金實時到賬的數(shù)字化、高效化、普惠化服務體驗。
而對于企業(yè)外籍員工的代發(fā)工資業(yè)務，興業(yè)銀行首創(chuàng)了線上化“薪酬一鍵購匯”服務，滿足了外籍客戶便利化薪酬購匯并匯出境外的日常需求，極大節(jié)約了客戶業(yè)務辦理時間，提升了企業(yè)海外人才金融服務體驗。
據(jù)介紹，針對大灣區(qū)跨境電商活躍的特點，興業(yè)銀行開發(fā)上線跨境電商金融服務平臺，為跨境電商提供全流程電子化收款服務，并配套匯率避險、資金增值、普惠融資等多元化服務，有效解決出口跨境電商賣家的需求痛點，今年3月上線以來已服務12家大灣區(qū)跨境電商客戶。
先行先試 支持大灣區(qū)金融開放創(chuàng)新
粵港澳大灣區(qū)是建設資本市場雙向開放的“窗口”。隨著“深港通”“債券通”“跨境理財通”等金融市場互聯(lián)互通范圍不斷拓展，大灣區(qū)金融開放創(chuàng)新不斷取得新突破。興業(yè)銀行堅持把大灣區(qū)作為金融改革創(chuàng)新試驗田，圍繞“深港通”“債券通”“跨境理財通”等互聯(lián)互通機制安排，加強金融創(chuàng)新，助力三地發(fā)揮比較優(yōu)勢、融合發(fā)展。
以“債券通”業(yè)務為例，自2017年“債券通”推出以來，興業(yè)銀行積極參與“債券通”交易對手拓展、二級市場做市交易、一級市場承銷發(fā)行、“債券通”項下人民幣外匯交易及風險對沖等業(yè)務，目前“債券通”業(yè)務項下帶動的跨境人民幣結算量突破1萬億元。
在“跨境理財通”方面，地處粵港澳大灣區(qū)的興業(yè)銀行廣州分行、深圳分行和香港分行作為首批試點銀行，加強協(xié)同聯(lián)動，穩(wěn)步擴大內地和香港居民投資對方金融產(chǎn)品種類、渠道，滿足投資者多元化資產(chǎn)配置需求。
此外，興業(yè)銀行還持續(xù)深化大灣區(qū)跨境金融合作創(chuàng)新，以人民幣離岸“自貿債”業(yè)務為切入點，進一步強化人民幣投融資功能，助推人民幣國際化。今年3月，該行通過大灣區(qū)境內分行、上海自貿區(qū)分行與香港分行多方聯(lián)動，為香港一家房托資產(chǎn)管理公司制定了自貿區(qū)人民幣債券發(fā)行計劃，作為全球聯(lián)席協(xié)調人，協(xié)助企業(yè)在澳門金交所成功發(fā)行全球首單上市REITs自貿區(qū)債券，有效幫助企業(yè)降低融資成本。
“下一步，我行將以深圳前海、珠海橫琴、廣州南沙等高水平合作開放區(qū)域為重點，充分發(fā)揮香港分行跨境金融‘橋頭堡’作用，立足粵港澳三地戰(zhàn)略定位、各自所長、特色需求，在監(jiān)管指導下，深入推進金融開放創(chuàng)新，為大灣區(qū)高質量發(fā)展提供有力金融支撐。”興業(yè)銀行相關負責人表示。（彭禮旭）
